Misfornøyde investorer vant frem etter klagestorm
En rekke privatinvestorer har krav på større økonomisk kompensasjon etter å ha investert sparepengene sine hos Monio, mener Finansklagenemnda.
Totalt 74 privatinvestorer klaget i fjor vår inn i selskapet Monio, som nå er kjøpt opp av Folkeinvest, til Finansklagenemnda.
Folkefinansieringsplattformen gjorde det mulig for vanlige folk å investere sparepengene i lån til selskaper, ofte aktører innen eiendom som ikke fikk lån i banken.
Klagestormen kom etter at E24 publiserte flere artikler om noen av selskapene som fikk låne penger på Monio i starten av 2023.
Omtalen gjorde at Monio, og eierselskapet Sparebank 1 SR-Bank, utbetalte 29 millioner kroner i kompensasjon til misfornøyde investorer.
Investorene som klaget til Finansklagenemnda mente at Monio hadde forsømt sin undersøkelsesplikt så grovt at de krevde full kompensasjon for sine investerte beløp, samt renter.
To av de 74 klagesakene er nå avgjort, og vil være retningsgivende for nemndas behandling av de øvrige sakene. Her gis klagerne delvis medhold.
Nemndas avgjørelse innebærer at Monios eiere må punge ut enda mer penger til norske småsparere.
Kuttet prisen med 4,5 millioner, men får ikke solgt: – Fryktelig stille
Klagerne får utbetalt mer
Det store flertallet av klagene knyttet seg til lån som hadde blitt formidlet til selskapene TA-Eiendom AS og TA-Eiendom 2 AS, samt MG Eiendomsutvikling 2 AS.
E24 har tidligere omtalt hvordan Monio til sammen lånte ut 160 millioner kroner til eieren av de to førstnevnte selskapene, til tross for at eieren tidligere var dømt for underslag og hadde vært underlagt konkurskarantene. Dette var forhold investorene ikke ble informert om.
Monio formidlet et lån til et eiendomsprosjekt i regi av MG Eiendomsutvikling 2 for «ferdigstilling» av en hytte. Men Monio sjekket aldri, og fant dermed ikke ut at det aldri var bygget noen hytte på tomten.
Den ferske avgjørelse fra Finansklagenemnda innebærer at:
- Alle långiverne i de misligholdte lånene til TA-Eiendom AS og/eller TA-Eiendom 2 AS får tilbakebetalt sine investerte beløp. Allerede betalte avdrag, renter og kompensasjon fra Sparebanken 1 SR Bank blir trukket fra summen.
- Investorene i det siste misligholdte lånet til MG Eiendomsutvikling 2 AS skal få utbetalt et tilsvarende etteroppgjør.
Lav terskel
Avgjørelsen er avsagt med dissens. Flertallet i nemnda peker på at den økte kredittrisikoen ved folkefinansiering, sammenlignet med for eksempel kreditt
gjennom bankvesenet, gjør det desto viktigere at «alle tilgjengelige opplysninger» om låneprosjektet kommer frem.
«Høy rente kompenserer ikke for manglende opplysninger som er tilgjengelige, og som er relevante for vurdering av kredittrisikoen», heter det i avgjørelsen.
Flertallet i Finansklagenemnda skriver i sin begrunnelse at terskelen for at forsømmelser av undersøkelses- og opplysningsplikten gir krav på erstatning er lav.
«I denne saken er terskelen overskredet», heter det i avgjørelsene.
Aksepterer avgjørelsen
Folkeinvest AS, som kjøpte opp Monio i juni 2023, vil følge nemndas avgjørelse.
– Vi vil ikke motsette oss vedtakene fra et kompetent fagmiljø som Finansklagenemnda. Såfremt motparten aksepterer nemndas avgjørelse vil den bli stående, sier administrerende direktør Øyvind Fries.
Folkeinvest-sjefen sier til E24 at han på nåværende tidspunkt ikke vet hvor mye den økonomiske kompensasjonen vil beløpe seg til.
Sparebank 1 SR-Bank, som eide alle aksjene i Monio før oppkjøpet, ble med videre som en betydelig aksjonær i Folkeinvest AS etter transaksjonen. Oppkjøpet ble godkjent av Finanstilsynet i desember og formelt gjennomført samme måned.
– Nå følger vi avgjørelsen fra Finansklagenemnda og vil foreta oppgjør i henhold til det overfor investorene, sier Øyvind Knoph Askeland, kommunikasjonsdirektør i SpareBank 1 SR-Bank, i en pressemelding.
Les E24s artikler om Monio:
